反洗錢宣傳—案例篇（上）
來源：客戶服務(wù)中心 時(shí)間：2017-05-18
蘇州信托提示您：保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)。
隨著全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑也產(chǎn)生變化，洗錢手法日趨復(fù)雜化。目前，我國在打擊洗錢犯罪的過程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子通常利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
在此與大家一起分享國內(nèi)外案例，希望大家能夠保護(hù)自己，避免落入洗錢陷進(jìn)。
案例1：
2015年，新加坡人羅某到上海某銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，一直躲避銀行監(jiān)控鏡頭。此舉引起了銀行懷疑，立即向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交了可疑交易報(bào)告。根據(jù)這一線索，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行配合警方一舉破獲了這起我國最大的地下錢莊案，經(jīng)司法認(rèn)定該案的涉案金額超過了504億元。
請(qǐng)您主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。
案例2：
2016年1月，重慶警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空方內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某才想起來，數(shù)月前曾把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹正是重慶某縣交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親屬的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。
請(qǐng)您不要出租出借自己的身份證件，成為洗錢犯罪“替罪羊”。
案例3：
2013年7月，潘某找到杜某，說急需一批銀行卡賬戶用于資金周轉(zhuǎn)。于是杜某收集了大量身份證件，用這些身份證件在上海市某銀行辦理了大量個(gè)人銀行卡賬戶，并將這些銀行卡借給潘某。潘某得到銀行卡后，按事先約定聯(lián)系臺(tái)灣作騙犯“阿元”通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式為“阿元”轉(zhuǎn)移其通過網(wǎng)上銀行作騙的贓款110多萬元，并按10%的比例提成。2007年10月22日，上海市虹口區(qū)人民法院時(shí)此案宣判，認(rèn)定潘某等4名被告犯有洗錢罪，判處有期徒刑1年零3個(gè)月到2年不等。
請(qǐng)您不要出租出借自己的賬戶，貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖活動(dòng)。
案例5：
2012年6月，上海市某銀行工作人員在整理客戶企業(yè)銀行回單時(shí)發(fā)現(xiàn)某信息技術(shù)有限公司回單特別多，款項(xiàng)用途為差旅費(fèi)，每筆款項(xiàng)均為4.99萬元，具有明顯地逃避監(jiān)管部門的意圖，于是向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交了可疑交易報(bào)告。經(jīng)過人民銀行和警方的調(diào)查，該公司利用我國對(duì)軟件行業(yè)的優(yōu)惠政策，虛開增值稅專用發(fā)票3072張，編取出口退稅約2900萬元。為了逃避銀行的大額交易監(jiān)測，該公司將騙稅所得拆成了每筆4.99萬元，并以差旅費(fèi)的名義進(jìn)行轉(zhuǎn)移。聰明反被聰明誤，不法分子拆分交易的手法露出了馬腳，最終被抓獲歸案。
為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙，如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑。
隨著全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑也產(chǎn)生變化，洗錢手法日趨復(fù)雜化。目前，我國在打擊洗錢犯罪的過程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子通常利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地產(chǎn)、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
在此與大家一起分享國內(nèi)外案例，希望大家能夠保護(hù)自己，避免落入洗錢陷進(jìn)。
案例1：
2015年，新加坡人羅某到上海某銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，一直躲避銀行監(jiān)控鏡頭。此舉引起了銀行懷疑，立即向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交了可疑交易報(bào)告。根據(jù)這一線索，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行配合警方一舉破獲了這起我國最大的地下錢莊案，經(jīng)司法認(rèn)定該案的涉案金額超過了504億元。
請(qǐng)您主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。
案例2：
2016年1月，重慶警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空方內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某才想起來，數(shù)月前曾把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹正是重慶某縣交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親屬的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。
請(qǐng)您不要出租出借自己的身份證件，成為洗錢犯罪“替罪羊”。
案例3：
2013年7月，潘某找到杜某，說急需一批銀行卡賬戶用于資金周轉(zhuǎn)。于是杜某收集了大量身份證件，用這些身份證件在上海市某銀行辦理了大量個(gè)人銀行卡賬戶，并將這些銀行卡借給潘某。潘某得到銀行卡后，按事先約定聯(lián)系臺(tái)灣作騙犯“阿元”通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式為“阿元”轉(zhuǎn)移其通過網(wǎng)上銀行作騙的贓款110多萬元，并按10%的比例提成。2007年10月22日，上海市虹口區(qū)人民法院時(shí)此案宣判，認(rèn)定潘某等4名被告犯有洗錢罪，判處有期徒刑1年零3個(gè)月到2年不等。
請(qǐng)您不要出租出借自己的賬戶，貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖活動(dòng)。
案例5：
2012年6月，上海市某銀行工作人員在整理客戶企業(yè)銀行回單時(shí)發(fā)現(xiàn)某信息技術(shù)有限公司回單特別多，款項(xiàng)用途為差旅費(fèi)，每筆款項(xiàng)均為4.99萬元，具有明顯地逃避監(jiān)管部門的意圖，于是向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交了可疑交易報(bào)告。經(jīng)過人民銀行和警方的調(diào)查，該公司利用我國對(duì)軟件行業(yè)的優(yōu)惠政策，虛開增值稅專用發(fā)票3072張，編取出口退稅約2900萬元。為了逃避銀行的大額交易監(jiān)測，該公司將騙稅所得拆成了每筆4.99萬元，并以差旅費(fèi)的名義進(jìn)行轉(zhuǎn)移。聰明反被聰明誤，不法分子拆分交易的手法露出了馬腳，最終被抓獲歸案。
為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙，如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑。